TIGER200 금융(139270) ETF 분배금, 지급일, 구성종목, 시가총액, 보수

TIGER200 금융 ETF는 국내 은행주, 증권주, 보험주로 구성된 미래에셋자산운용의 ETF입니다.

 

은행이면 은행주, 증권이면 증권주, 보험이면 보험주만으로 구성된 TIGER은행 ETF(091220), TIGER증권 ETF(157500), KODEX은행 ETF(091170), KODEX증권 ETF(102970), KODEX보험 ETF(140700) 등의 ETF와 달리 TIGER200 금융 ETF는 은행, 증권, 보험사 모두에 분산하여 투자하고 싶은 투자자들에게 적합한 상품으로 볼 수 있습니다.

 

2011년 4월 6일 상장 후 약 12년이 흐른 지금까지 주가 흐름은 박스권을 나타내고 있습니다. 금융주는 성장주의 성격보다는 배당주, 가치주의 성격을 갖기 때문에 주가 상승보다는 배당을 바라보고 투자하는 것이 좀 더 편한 접근법이 될 것입니다.

물론 배당주의 경우 코로나 때 처럼 저점을 잘 잡아 큰 규모로 투자시 안전마진을 확보하면서도 고배당 수익을 가져갈 수 있고, 매수가 대비 배당률이 9%, 10% 또는 그 이상까지 갈 수 있기 때문에 최대한 낮은 가격에 매집을 완료하는 것이 가장 바람직한 투자입니다. 실제로 워런 버핏은 2008년 금융위기 때 폭락한 금융주들을 매우 저가에 대규모로 사들여 오랫동안 보유했습니다. 이번 SVB(실리콘밸리은행) 파산 발 은행주 폭락 속에서 다시 한 번 버핏이 은행주 저가 매집에 나설 지 보는 것이 또 재밌는 포인트가 될 것 같습니다.

 

TIGER200금융 구성종목

TIGER200금융 ETF의 구성종목은 아래와 같습니다.  KB금융이 약 17%로 가장 많고, 신한지주와 하나금융지주도 15%, 11%의 높은 비중을 차지하고 있습니다. 카카오뱅크와 우리금융지주, 기업은행까지 총 6개 은행의 비중이 무려 61%를 차지하고 있습니다. 카카오뱅크의 경우는 아직 배당주라기 보다는 기술주, 성장주에 가깝기 때문에 배당을 거의 지급하지 않습니다. 때문에 배당을 바라보고 이 ETF에 투자하는 분들 중에 카카오뱅크는 ETF에서 제외하기를 바라는 분들이 많은 것 같습니다. 하지만 카뱅 주가가 다른 금융주에 비해 크게 상승한다면 TIGER200 금융 ETF의 가격도 배당주로만 구성된 것보다 크게 뛸 수 있으니 편입이 꼭 나쁘지많은 않다고 생각합니다.

 

그 외 보험주로 삼성화재, 삼성생명, DB손해보험, 현대해상, 한화생명 등의 종목을 포함하고 있고, 증권주로 한국금융지주, 미래에셋증권, 삼성증권, 메리츠증권, 키움증권, NH투자증권을 포함하고 있습니다.

종목코드	종목명	비중(%)
105560	KB금융	16.93
055550	신한지주	15.27
086790	하나금융지주	11.00
323410	카카오뱅크	7.98
316140	우리금융지주	7.31
000810	삼성화재	6.55
032830	삼성생명	5.44
005830	DB손해보험	3.29
024110	기업은행	2.59
071050	한국금융지주	2.38
001450	현대해상	2.03
006800	미래에셋증권	1.93
016360	삼성증권	1.86
138930	BNK금융지주	1.67
008560	메리츠증권	1.52
138040	메리츠금융지주	1.42
039490	키움증권	1.31
005940	NH투자증권	1.25
175330	JB금융지주	1.05
088350	한화생명	0.84
029780	삼성카드	0.78
0	원화예금	5.57

 

TIGER200 금융 분배금(배당금) 지급액, 지급일, 지급기준일

TIGER200금융 ETF는 1년에 3번 정도 분배금을 지급하고 있습니다(5월, 8월, 11월). 2021년 이전에는 5월과 11월 두 번만 지급했던 것으로 확인됩니다.

 

5월초 분배금 지급액이 매년 가장 큰 것을 확인할 수 있습니다. 아무래도 3월 주총으로 결산 확정 후 배당금 지급액이 확정되어 4월말 경 지급하기 때문으로 보입니다.

 

2022년 주당 분배금은 360원입니다. 현재 가격 6,100원 수준에서 배당률은 약 5.9%(세전) 수준입니다. 연금저축계좌, DC계좌, IRP계좌에서 투자 시 과세가 이연되어 그만큼 복리효과를 누릴 수 있습니다. 55세 이후 인출시 저율(5.5~3.3%)의 분리과세 혜택은 덤입니다.

 

약 5,000원 수준에서 투자할 수 있다면 배당률은 약 7.2%(세전)입니다. ETF로 봤을 때 상당히 높은 수익률입니다. 물론 5,000원 수준에서 대규모로 투자할 기회를 잡는 것은 쉽지 않고, 배당금 역시 꾸준히 상승하는 모습을 보여야 할 것입니다.

지급기준일	실제지급일	분배금액(원)	주단과세표준액(원)
2022-10-31	2022-11-02	35	35
2022-07-29	2022-08-02	20	20
2022-04-29	2022-05-03	305	305
2021-10-29	2021-11-02	30	30
2021-04-30	2021-05-04	265	247
2020-10-30	2020-11-03	10	10
2020-04-29	2020-05-06	250	250
2020-01-31	2020-02-04	20	20
2019-04-30	2019-05-03	260	260
2018-04-30	2018-05-03	210	210
2017-04-28	2017-05-04	175	175
2016-04-29	2016-05-03	100	86
2016-01-29	2016-02-02	60	60
2015-07-31	2015-08-04	10	10
2015-04-30	2015-05-06	120	88
2015-01-30	2015-02-03	25	25
2014-04-30	2014-05-07	50	50
2013-10-31	2013-11-04	40	40
2013-04-30	2013-05-09	55	55
2012-04-30	2012-05-08	110	110
2011-10-31	2011-11-07	10	10

 

TIGER200 금융 ETF 보수(운용 수수료)는 연 0.4% 수준이고, 기타비용 등 고려시 더 높아지게 됩니다. 1억 투자시 0.4% 수수료는 약 40만원입니다. 수익도 복리, 비용도 복리로 불어나는 만큼, 0.3% 이상의 수수료는 약간 부담이 됩니다. TIGER200 금융 ETF의 시가총액은 23년 3월 15일 현재 약 130억원 수준으로 매우 규모가 작은 ETF입니다. 때문에 대규모로 투자하기엔 거래량도 받춰주지 않을 것 같습니다. 그래도 은행, 보험, 증권주를 모두 포함한 금융ETF인 만큼 저가에 매수할 수 있다면 한 번쯤 관심을 가져볼 만한 ETF입니다.